北京银行:党建引领高质量发展,创新驱动拥抱数字转型——2018年年报和2019年第一季度报告发布

2018年是中国改革开放40周年,是全面贯彻党的十九大精神的开局之年,同时也是北京银行在新时代深化转型、变革创新,成绩斐然、亮点纷呈的一年。

这一年,北京银行坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,深入贯彻落实党的十九大和十九届二中、三中全会精神,牢牢把握高质量发展的工作主线,主动拥抱数字化转型的时代大潮,持续打造轻资本运营的业务结构,创新探索智慧化风控的领先模式,在实现行稳致远、建设“百年银行”的道路上迈出了新的坚实步伐。

2019年4月24日,北京银行发布了2018年年报及2019年一季报,向广大投资者交上一份满意的答卷。

——以党的十九大精神为指引,深入落实“两个一以贯之”,持续深化“党建+”特色模式,实现了政治定力与市场活力的完美融合。

北京银行坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,把党的政治建设摆在首位,增强“四个意识”、坚定“四个自信”、做到“两个维护”,切实提高政治站位、强化政治引领、增强政治能力。

以“党建+”引领全行改革发展各领域,扎实推进党的领导和公司治理深度融合。

举办3期“学习贯彻党的十九大精神轮训班”、召开领导干部警示教育大会、开展“两优一先”评选活动、聚焦“B+T+X”体系和“一规一表一册一网”载体推进党支部规范化建设,充分激发基层支部战斗堡垒作用和党员先锋模范作用。

——资产规模和经营绩效继续稳步提升,资产规模突破3.3万亿元,成为首家年度净利润超过200亿元的城商行,城商行“领头羊”地位更加彰显。

截至2018年末,北京银行表内外总资产达到3.31万亿元,其中表内资产2.57万亿元,较年初增长10.43%;贷款总额1.26万亿元,增幅17.15%;存款总额1.39万亿元,增幅9.25%。

全年实现归属上市公司股东净利润200.02亿元,同比增长6.77%,成为首家净利润突破200亿元大关的城市商业银行;营业收入554.88亿元,增长10.20%;净息差1.88%,同比提升8个BP;成本收入比25.19%,人均创利接近140万元,经营绩效保持上市银行优秀水平。

2019年一季度,北京银行继续保持良好发展势头,单季实现归属上市公司股东净利润63.34亿元,增幅9.49%,盈利能力进一步提升。

——全球排名大幅上升10位,位居全球千家大银行第63位,连续五年跻身全球百强银行,并于2018年10月,在李克强总理与荷兰首相见证下与ING签署合资银行谅解备忘录,成为中小银行参与金融开放的标志性事件。

2018年,北京银行按一级资本在英国银行家杂志全球千家大银行中排名从上年的第73位大幅跃升至第63位,连续五年跻身全球百强银行。

在世界品牌实验室品牌价值排行榜中,品牌价值达到449亿元,较上年大幅提升84亿元,位列中国银行业第7位。

——创新设立中国银行业首家“文化创客中心”、总行级“科技金融创新中心”,深化科技金融+文化金融“双轮驱动”,服务首都“四个中心”建设,获得北京市委市政府充分肯定。

服务全国科技创新中心建设,创新设立总行级科技金融创新中心,推出“前沿科技贷”,主动“向前一步”加大对原始创新、关键核心技术企业的金融服务力度;与中关村管委会签署新一轮战略合作协议,3年1200亿元授信支持全国科技创新中心建设;“中关村小巨人创客中心”会员总数超过1.8万家,为近3000家会员企业提供贷款近千亿元。

截至2018年末,科技金融贷款余额1454亿元,增幅23%,累计为2.5万家科技中小微企业贷款超5000亿元,在创业板、中小板上市及新三板创新层挂牌的北京企业中,北京银行客户占比分别达89%、87%、80%。

服务全国文化中心建设,设立首家银行系文化创客中心,累计为近6500户文创企业提供贷款2500余亿元,市场份额始终位居北京市首位。

——深化零售转型、对公做精、金融市场业务“两高两轻”,进一步奠定全行业务发展坚实基础。

持续深化零售业务“一体两翼”战略,推进线上、线下渠道智能融合,营业收入同比增长23.7%,全行贡献占比提升2.2%,其中利息净收入增长25.8%。

资金量余额突破6500亿元,储蓄规模达到2901亿元,增幅15.8%,高于全国平均增速6.2个百分点;个贷规模达到3635亿元,增幅17.8%。

储蓄、个贷实现全国市场份额及行内占比“双提升”。

零售客户数达2050万户,银行卡发卡量突破2500万张,客户基础得到进一步夯实。

“富民直通车”特色品牌首创互联网+农村金融跨界合作先河;公司业务多措并举加大稳存增存力度,人民币公司存款迈上万亿元新台阶,年末余额达到10514亿元,较年初新增756亿元,增幅7.75%。

金融市场业务深化“高效能、高转速、轻资本、轻平台”发展战略,高收益资产占比较年初提升2.13个百分点,核心资产加权平均收益率较年初提升54BP,外币资产利差较年初提升53BP;联合SWIFT发布“一带一路”专属金融服务品牌“丝路汇通”。

——积极贯彻落实党中央精神,持续下沉服务重心,聚焦小微、民企、农户、市民四个维度,加大普惠金融发展力度,并在全国深化小微企业金融服务电视电话会议上做典型发言。

全力服务小微企业,年末小微企业公司贷款余额4256亿元,较年初增685亿元,增速19%,高于全行贷款平均增速近4个百分点,小微业务不良贷款率0.94%,较年初下降0.45个百分点,低于全行整体不良率。

全力服务民营企业,民营企业公司贷款余额2612亿元,较年初新增364亿元,在“2018北京民营企业百强”榜单304户民企中,北京银行客户占比超60%。

——将“数字化转型”上升至全行核心战略层面,推出“四项机制”,设立金融科技子公司,打造线上业务专业团队,全方位开启建设数字化银行的新征程。

落实“移动优先”战略,推出手机银行4.0版本,人均使用时长提升116%,人均启动次数提升34.95%,日均活跃人数提升26.84%。

成立线上业务专业团队,线上贷款业务实现快速增长,截至一季度末,北京银行线上贷款业务授信客户突破400万户,授信金额超700亿元,放款余额超100亿元。

高标准建成可满足未来50年科技发展需求的顺义科技研发中心,全面助推全行数字化转型。

——建成银行业首家风控指挥中心,持续夯实全面风险管理体系,资产质量始终保持上市银行优秀水平。

坚持以“严控增量、化解存量”为抓手,加大不良“双控”力度,建立动态化、差异化风险跟踪督导机制。

截至2018年末,不良贷款率1.46%,拨备覆盖率217.51%,拨贷比3.18%,核心一级资本充足率、一级资本充足率、资本充足率分别为8.93%、9.85%、12.07%,其中核心一级资本充足率较年初提升1个BP。

建成国内银行业第一家风控指挥中心,实现全口径风险监测、全流程风险防控、全机构指挥互动,提升风险防控智慧化水平。

截至2019年一季末,北京银行不良贷款率降至1.40%,拨备覆盖率214.11%,拨贷比3.00%,风险抵御能力继续保持较高水平。

2019年是新中国成立70周年,也是北京银行加快改革创新的重要一年。

北京银行董事长张东宁表示,北京银行将紧密围绕“党建引领、数字转型、传承文化、防控风险、永续发展”的工作主线,积极落实国家战略部署和各项监管要求,加快推进金融科技子公司建设、理财子公司和中外合资银行设立申请等重点工作,不忘初心、凝心聚力、攻坚克难、一往无前,以更加优异的发展业绩续写北京银行高质量发展、打造“百年银行”的新篇章,为新中国成立70周年献礼。

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